🇩🇪 德国 · 反洗钱与 KYC
反洗钱与客户尽职调查义务、受监管业务，以及官方金融监管机构。
在德国，《洗钱法》(Geldwäschegesetz, GwG) 下的反洗钱规则适用于金融业及许多非金融行业。BaFin 监管金融业，金融情报机构（隶属海关）接收可疑活动报告。义务实体须开展客户尽职调查 (KYC)、监控、报告可疑情形并在 goAML 系统注册。
- GwG 适用于金融及许多非金融义务实体；BaFin 监管金融业。
- 开展客户尽职调查 (KYC) 与持续监控。
- 通过 goAML 向金融情报机构（隶属海关）报告可疑情形。
官方机构
- BaFin (AML supervision)
监管金融业反洗钱。
- Financial Intelligence Unit (Zoll/FIU)
接收可疑活动报告。
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