🇩🇪 Alemania · PBC y KYC
Obligaciones de prevención de blanqueo y diligencia debida, actividades reguladas y el regulador financiero oficial.
En Alemania, las reglas de AML bajo la Ley de Limpieza de Dinero (Geldwäschegesetz, GwG) se aplican a las empresas financieras y a muchas no financieras. La BaFin supervisa el sector financiero, y la Unidad de Inteligencia Financiera (parte de la administración de aduanas) recibe informes de actividades sospechosas. Las entidades obligadas deben realizar diligencia de clientes (KYC), monitorear, informar sospechas y registrarse en el sistema goAML.
- La GwG se aplica a entidades obligadas financieras y a muchas entidades no financieras; la BaFin supervisa el sector financiero.
- Realizar una investigación de carácter de cliente (KYC) y un monitoreo continuo.
- Informar sospechas a la Unidad de Inteligencia Financiera (dentro de aduanas) a través de goAML.
Autoridades oficiales
- BaFin (AML supervision)
Supervisa AML en el sector financiero.
- Financial Intelligence Unit (Zoll/FIU)
Recibe informes de actividades sospechosas.
Agregación de información oficial, no asesoramiento jurídico. Verifique siempre en el sitio oficial de la autoridad.
Portales gubernamentales
- Federal Government of Germany — Germany's Federal Cabinet official website — policy, legislation, news, and government programs
- Federal Office for Migration (BAMF) — German visas, EU Blue Card, asylum, integration courses, and permanent residency
- Federal Central Tax Office (BZSt) — Tax ID (IdNr) registration, tax identification lookup, withholding tax refunds — the key authority for foreign taxpayers in Germany