🇫🇷 France · LCB-FT et KYC
Obligations de LCB-FT et de vigilance, activités réglementées et le régulateur financier officiel.
En France, les obligations AML/CFT s'appliquent aux professions financières et non financières désignées. L'ACPR exerce le contrôle sur les banques et les assureurs, tandis que Tracfin est l'unité de renseignement financier qui reçoit les rapports de transactions suspectes. Les entités obligées doivent identifier et vérifier leurs clients (KYC), évaluer les risques, surveiller les relations et signaler les suspicions à Tracfin.
- Vérifiez et validez les clients (KYC) et évaluez le risque de blanchiment d'argent.
- L'ACPR supervise les banques et les assureurs ; d'autres professions ont leurs propres superviseurs.
- Signalez les transactions suspectes à Tracfin, l'unité de renseignement financier.
Autorités officielles
- ACPR (Banque de France)
Superviseur de la lutte contre le blanchiment d'argent pour les banques et les assureurs.
- Tracfin
L'unité de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (très connue sous le nom de Tracfin) est l'unité de renseignement et d'analyse de la direction générale de la sécurité intérieure (DGSI) chargée de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Agrégation d'informations officielles, pas un conseil juridique. Vérifiez toujours sur le site officiel de l'autorité.
Portails gouvernementaux
- Government of France — Office of the French Prime Minister — government policies, ministers, and key legislation
- France Public Services (Service-Public) — France's unified administrative services — residence permits, taxes, social security, civil records
- French General Tax Directorate (DGFiP) — French income tax, VAT, wealth tax filing; tax residency determination; French tax number (NIF) application