🇩🇪 Allemagne · LCB-FT et KYC
Obligations de LCB-FT et de vigilance, activités réglementées et le régulateur financier officiel.
En Allemagne, les règles AML sous la loi sur le blanchiment d'argent (Geldwäschegesetz, GwG) s'appliquent aux entreprises financières et à de nombreuses entreprises non financières. BaFin supervise le secteur financier, et l'Unité de renseignement financier (partie de l'administration des douanes) reçoit les rapports de activités suspectes. Les entités obligées doivent effectuer une diligence sur les clients (KYC), surveiller, signaler les soupçons et s'inscrire au système goAML.
- Le GwG s'applique aux entités financières et à nombreuses autres entités obligées qui ne sont pas financières ; BaFin supervise le secteur financier.
- Effectuer une diligence sur les clients (KYC) et une surveillance continue.
- Signalez vos suspicions à l'Unité de Renseignement Financier (au sein des douanes) via goAML.
Autorités officielles
- BaFin (AML supervision)
Gère le contrôle AML dans le secteur financier.
- Financial Intelligence Unit (Zoll/FIU)
Reçoit des rapports d'activités suspectes.
Agrégation d'informations officielles, pas un conseil juridique. Vérifiez toujours sur le site officiel de l'autorité.
Portails gouvernementaux
- Federal Government of Germany — Germany's Federal Cabinet official website — policy, legislation, news, and government programs
- Federal Office for Migration (BAMF) — German visas, EU Blue Card, asylum, integration courses, and permanent residency
- Federal Central Tax Office (BZSt) — Tax ID (IdNr) registration, tax identification lookup, withholding tax refunds — the key authority for foreign taxpayers in Germany